前8个月清盘基金净值下滑至五毛六,坚定高呼“谨慎乐观

理财基金问答发布时间:2023-10-03 浏览量:

今年以来,截至8月底,清盘基金的数量已达到182只,比去年同期的126只增长了超过40%。

具体到公司来看,海富通、申万菱信等公司的清盘数量较多,达到或超过8只。

此外,记者注意到,部分清盘基金在近两年的净值回撤尤为明显。

例如,建信丰裕多策略混合基金在更换基金经理后不到两年亏损接近40%;银河龙头精选基金的基金经理在过去两年的每个季报中都表示“谨慎乐观”,但两年时间净值也下跌了近40%。

具体数据显示,今年截至8月底,清盘基金数量同比增加超过40%。去年前8个月,共有126只基金清盘,其中21只是股票型基金,46只是混合型基金,54只是债券型基金。

而今年前8个月,共有182只基金清盘,其中47只是股票型基金,93只是混合型基金,29只是债券型基金。

可以看出,股票型基金和混合型基金的清盘数量明显增加,而债券型基金的数量在减少。

具体到产品层面,首先是股票型基金中的指数型产品较多被清盘。

其中,海富通基金、招商基金等公司的清盘数量均达到或超过了4只。

海富通旗下的清盘产品包括海富通上证非周期ETF、海富通中证长三角领先ETF、海富通上证周期ETF等;招商基金清盘的产品包括招商富时A-H50、招商深证100ETF联接、招商创业板大盘联接、招商中证浙江100ETF。

对于普通股票型产品而言,创金合信基金的清盘基金较多,其中包括创金合信港股通大消费精选、创金合信研究精选、创金合信金融地产、创金合信同顺创业板等。

其次,清盘的混合型基金中,博时基金的清盘基金数量较多,包括博时颐泰、博时恒康一年持有、博时恒兴一年定开、博时恒荣一年持有等偏债混合型基金;申万菱信基金也有多只清盘基金,包括申万菱信宜选、申万菱信安鑫智选、申万菱信安鑫慧选、申万菱信宏量、申万菱信智量等偏债混合型基金。

如果按公司划分所有清盘的产品,可以发现海富通基金、申万菱信等基金公司今年的清盘数量已达到或超过8只。

值得注意的是,海富通基金今年仅成立了一只新基金,而申万菱信今年新成立的基金数量超过了10只,表明其一边清盘一边不断发行新基金。

此外,记者注意到,在这些清盘基金中,有些产品的净值回撤特别明显。

例如,建信丰裕多策略混合基金于8月29日停止运作。

公开资料显示,该基金成立于2016年9月29日,最初是定增主题基金,后来改为多策略灵活配置混合基金。

最早管理该基金的基金经理是吴尚伟,后来新增了何珅华。

自2021年10月21日起,何珅华独立管理该基金。

然而,自更换基金经理后,该产品的业绩大幅下滑。截至2023年8月29日(该基金最后一个运作日),该基金近两年的回报为-40.67%。从何珅华独立管理该产品的2021年10月21日算起,其任职期间的回报为-39.97%。

该基金仍然属于灵活配置型基金,根据基金合同约定,股票投资比例可以在基金资产的0%至95%之间灵活调整。

然而,在过去两年里,该基金的股票仓位一直保持在90%左右。

基金经理在定期报告中多次强调要按照合同要求保持90%的仓位水平,但实际上可以进行更灵活的仓位调整。基金经理选择了长期高仓位运作,且重仓新能源等板块,导致净值大幅回撤。

除了这只已经清盘的基金,何珅华目前还管理着建信睿盈灵活配置混合、建信互联网+产业升级股票等产品,这两只产品近一年和近两年的业绩回报也不佳。

截至9月13日,建信睿盈灵活配置混合A类份额近两年回报为-29.24%,建信互联网+产业升级股票近两年回报为-31.25%。

另一只比较典型的清盘基金是银河龙头精选基金。

前8个月清盘基金净值下滑至五毛六,坚定高呼“谨慎乐观

该基金成立