中基协发布《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引(试行)》以提升投资者获得感

基金新闻问答发布时间:2023-09-22 浏览量:

9月1日,中国证券投资基金业协会根据《证券投资基金法》等法律法规,制定了《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引(试行)》。该指引作为公募基金行业的基础性制度,旨在引导和规范公开募集证券投资基金的投资者教育工作,为行业科学开展和评价投教工作提供借鉴和指导,构建保护公募基金投资者合法权益的良好生态。

《指引》明确指出,投资者教育应融入基金行业机构企业文化,上升至公司战略层面,贯穿投资者服务,全程陪伴投资者,并切实满足居民财富管理需求。

文件强调,投资者教育应涵盖投资全流程,通过帮助投资者增强投资认知、提高投资技能、健全投资理念,着力提升投资者的满意度。

中基协发布《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引(试行)》以提升投资者获得感

《指引》共包含21条内容,主要涉及投资者教育工作的定义及适用范围、目标、原则、内容、形式、资源保障以及协会的自律管理等五个方面。

第一条明确了投资者教育工作的定义及适用范围,即向投资者开展宣传基金政策法规、普及基金知识、揭示投资风险、说明投资者权利义务、传导理性投资理念、引导投资者依法维权等活动。考虑到公募基金行业机构是开展基金投资者教育的主力军,因此指引适用主体界定在业务中直接面向投资者的公募基金管理人和销售机构等两类机构。

第二条明确了投资者教育的目标、原则、内容和渠道。指引规定了投教的三个目标是提升投资者的投资认知、技能和理念等三种能力;提出了投教应坚持的六大原则,即规范性、有效性、中立性、普惠性、针对性和长期性;引导基金行业机构开展覆盖投资理念、投资知识、交易流程、基金持有、投资者权利与义务、投资行为偏差、防诈骗等七大领域、投资全生命周期的投资者教育活动;要求基金行业机构通过自主运营或非自主运营的渠道和平台,积极创新,构建投资者教育的多媒体传播矩阵。

第三条引导行业将投资者教育融入企业文化和各项业务。指引要求公募基金管理人和销售机构将投资者教育纳入企业文化建设,并与公司战略保持一致,合规、合理、有机地融入风险提示、适当性管理、投资者陪伴、投诉处理等环节,持续开展投资者教育工作,进一步提升投教质效。

第四条强调了投资者教育的资源保障。指引要求公募基金管理人和销售机构从制度、组织、人员、流程、经费等方面保障投资者教育工作的开展,加强对投资者教育工作的管理,并指派高级管理人员、相关部门以及人员管理、监督投资者教育工作。同时,中基协鼓励公募基金管理人和销售机构根据自身条件建立实体或互联网投教专区,并鼓励符合中国证监会要求的投教专区申报国家级或省级投教基地。

第五条建立了基金行业投教资源共享机制和评估体系。指引明确引导公募基金管理人和销售机构积极创新,充分发挥自主运营或非自主运营的第三方渠道和平台的作用,线上或线下开展投资者教育活动。同时,鼓励公募基金管理人和销售机构向行业机构共享制作的投教作品,积极利用多种渠道传播行业其他机构制作的优秀投教作品。中基协还将定期组织相关机构对公募基金管理人和销售机构的投资者教育工作进行评估,评估结果将作为监管评价、创新业务试点等工作的参考指标。

下一步,中基协将在中国证监会的指导下,落实大投保“一盘棋”理念,以“投资者之家”国家级互联网投教基地为依托,以基金业投资者教育工作委员会为组织引领,组织基金行业机构更好地服务居民财富管理需求,不断提升投资者的满意度和幸福感,积极推动投资者教育工作再上新台阶。