基金投顾的未来是非常广阔的。目前虽然处于试点起步阶段，但由于短期效果不明显、系统不完善、参与门槛较高等客观因素的制约，发展仍面临许多障碍。

然而，参考海外机构的发展模式可以看出，它们在最初的三年、五年或者十年内的投顾规模都相对较小。但是，一旦政策和市场情况好转，投顾机构在前期所积累的经验将迅速得到认可并取得客户的快速发展。

根据海外市场的发展历程来看，基金投顾行业必将迎来广阔的发展机遇。

今年以来，指数基金的发展也证实了这一观点。

张济民谈到ETF的火热现象时感慨万分。虽然前几年ETF发展并不显著，但一旦市场行情好转，ETF很有可能迅速普及。

因此，我们坚信，只要坚持做长期正确的事情，一定能在市场中获得应有的位置。我们的团队从2019年开始，以偏股基金指数为业绩基准，后续的FOF产品和投顾策略也一直坚持对标该指数，因为我们始终认为为投资人找到一个稳定的投资锚是非常必要的。

此外，对于兴证全球基金的投顾业务，张济民介绍说，我们会选择更高更可靠的基准来进行投顾组合的选择，并希望投资者能找到一个安心可靠的投资锚。同时，在投资组合上保持风格均衡，不追求极致的收益，更注重投资的纪律性和稳定性，力争在不确定的市场中获取更高的确定性收益。

我们的投资风格可能没有那么诱人，不那么刺激，但注重简单实在，更重视长期获利。这也是兴证全球基金投顾与众不同的地方。

在我看来，业绩是一种结果。就像我们读书一样，要先好好学习，掌握好知识，好的成绩自然会水到渠成。如果过分追求好的成绩，可能会采取不正当手段，但认真学习的成绩大概率是好的。对于基金投顾也是如此，过分强调业绩，很容易陷入基金单品的困境。投资者可能会因为业绩出色而购买，但短期业绩优秀的产品很可能和很多投资者的风险偏好不匹配。

从公司的角度来看，兴证全球基金希望通过投顾服务为投资者树立合理的投资目标。从一年多的实践中，我们发现投顾持有人对于权益策略的持有时间较长，甚至有很多人在下跌时敢于加仓，这些都是顾问服务为持有人提供的价值。但是，对于“固收+”策略，我们明显感受到客户的风险承受能力较低，许多客户可能是从银行理财或信托产品转来的，对回撤容忍度较低，相对来说持有体验不那么舒心。

此外，尽管今年以来投顾业务增速相对缓慢，但越来越多的投资者开始认可兴证全球基金投顾的投资理念。公司希望以“慢就是快”的精神，继续稳健运作一段时间，在稳定业绩的同时，通过顾问服务为客户进行投教普及，形成具有公司投顾理念印记的稳定客户群体，然后再进行宣传推广。

谈到投顾行业中的竞争格局，张济民认为，基金公司如何找到并展示自己的核心竞争力是至关重要的。在投资策略、沟通频率、用户信任等方面做出差异化可能形成独特的竞争优势。

总而言之，基金投顾行业仍需持续进行投资者教育，并形成合力。只有这样，行业才能迎来更大的发展机遇，并为投资者提供更优质的服务。