【定投基金部分赎回收益率应该如何计算?】

基金定投问答发布时间:2023-06-16 浏览量:

定投基金部分赎回后收益率

【定投基金部分赎回收益率应该如何计算?】

定投基金是指定期将一定金额投入到基金中,而部分赎回是指将其中一部分份额卖出获取收益。那么,如果进行了定投基金部分赎回,应该如何计算收益率呢?

首先,我们需要了解定投基金的收益计算方式。在定投基金中,每次投入的钱都相当于购买成本,在计算收益率时,需要将投入成本进行加权平均,再计算出资产的实际产生的收益率。

接下来,我们来看部分赎回的计算方法。假设投入的总金额为A元,分别于1月1日、2月1日、3月1日、4月1日、5月1日分别投入1000元,总计5000元,购买了100份基金,每份成本为50元。

在6月1日,资产总值为6000元,可以选择部分赎回其中的20份,也就是卖出资产总值的20%。假设当时基金净值为1元,那么赎回的金额为20份*1元/份=20元。

此时,剩余的资产总金额为6000-20=5980元,剩余的份额为80份,而每份的成本为总成本/总份额=5000/100=50元。

因此,部分赎回后的持仓成本为,部分赎回前总成本/总份额=5000/100=50元,减去卖出的金额/卖出的份额=20元/20份=1元/份,再乘以剩余的份额=50元/份*80份=4000元。

所以,部分赎回后的持仓成本为4000元/80份=50元/份,又因为赎回的金额为20元,原本的资产总额为6000元,因此,整个基金的收益率为(6000-4000)/5000=0.4=40%。